Koç Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş.

Kurumsal

Bireysel Emeklilik

Hayat Sigortaları

Bize Ulaşın

Duyurular

Bireysel İşlemler

Beni Haberdar Et

HANGİ PLAN SİZE UYGUN?

KATILIMCI RİSK GETİRİ PROFİLİ FORMU

Koç Allianz Hayat ve Emeklilik A.Ş. tarafından Bireysel Emeklilik Sistemine dahil olan katılımcının risk-getiri profilini belirlemeye yönelik olarak hazırlanan bu form, katılımcının finansal durumunu, gelecekteki hedeflerini ve beklentilerini dikkate alarak, katılımcıya en uygun yatırım kararını aldırmaya yönelik olarak hazırlanmıştır. Bu form katılımcı bazında saklanır. Katılımcı, yatırım tavsiyelerine uymak zorunda değildir.

Katılımcı Adı ve Soyadı:

Katılımcı Kimlik No:

Doğum Yeri:

Doğum Tarihi:

Gün	Ay	Yıl

1. Aşağıdakilerden hangisi yatırım araçları hakkındaki bilginizi en iyi tanımlar?

Uzman: Finans ve sermaye piyasalarını sürekli takip ediyorum. Bu konuda derin bir bilgiye sahibim ve farklı menkul değerlerde yoğun yatırımlar gerçekleştiriyorum.
Gelişmiş; Farklı yatırım araçlarını ve bunlara ilişkin risk-getiri oranlarını biliyorum. Yatırımlarımın bir kısmını devlet borçlanma araçları, (hazine bonosu, devlet tahvili) bir kismını hisse senetleri ve diğer yatırım araçlarında değerlendiriyorum.
Sınırlı; Belli başlı yatırım araçlarını tanıyorum fakat bu konuda tecrübem sınırlı. Farklı türde yatırım fonlarında, hazine bonosu ve/veya devlet tahvillerinde yatırımlarım var.
Az; Yatırımlar hakkında fazla bilgi sahibi değilim. Tasarruflarımı genellikle mevduat, repo ve döviz hesaplarında değerlendiriyorum. Yatırım kararı almada hangilerini tercih etmem konusunda emin olamıyorum.

2. Yatırımlarınızda özellikle tercih ettiğinizbir yatırım araçları nelerdir?

RepoDöviz (? / $)Özel Sektör Finansman Bonosu
Altın ve Değerli MadenlerHazine BonosuYabancı Ülke Hisse Senedi
Yatırım Fonları (A tipi ağırlıklı)Devlet TahviliYabancı Ülke Hazine Bonusu
Yatırım Fonları (B tipi ağırlıklı)Hisse SenediYabancı Ülke Devlet Tahvili
Vadeli Mevduat - YTLVadeli Mevduat(Döviz)Gayrimenkule Dayalı Varlıklar

3. Mevcut birikimlerinizin ne kadarlık bir kısmını Bireysel Emeklilik Sistemine aktarmayı düşünürsünüz?

%80 ve daha fazlası
%60 ile %80 arası
%40 ile %60 arası
%20 ile %40 arası
%20 ve daha azı

4. Bakmakla yükümlü olduğunuz kişileri de dikkate aldığınızda, aylık gelirinizin ne kadarlık bölümünü yatırıma yönlendirebiliyorsunuz?

Aylık gelirimin %10'undan fazlasını yatırıma yönlendirebiliyorum.
Aylık gelirimin %10'undan azını yatırıma yönlendirebiliyorum.
Yeterli seviyede yatırım yapamıyorum.
Tasarruf yapabilmem için gelirimin artması gerekiyor.

5. Bireysel Emeklilik Sistemi için tercih ettiğiniz yatırım vadesi nedir?

5 yıldan daha kısa vadeli
5 ile 10 yıl arasında.
10 yıl ile emeklilik tarihi arasında.
Emeklilik tarihine kadar.

6. Aşağıdakilerden hangisi Bireysel Emeklilik Sistemine olan yatırım felsefenizi en iyi tanımlar?

Mümkün en iyi getiriyi kovalayarak, enflasyonun oldukça üzerinde bir getiri elde etmeyi amaçlarım.
Kısa vadede dalgalanmaları dikkate almadan fakat enflasyonun üzerinde bir getiri saplamayı hedeflerim.
Olası en az riski alarak, enflasyonun biraz üzerinde bir getiri sağlamayı hedeflerim.
Tek endişem yatırımlarımın güvencede olmasıdır. Enflasyonun altında fakat sabit bir getiriyi tercih edebilirim.

7. Aşağıdakilerden hangisi yatırımlarınızda almak istediğiniz risk seviyesini belirtir?

Çok Yüksek; Piyasalarda kısa vadede oluşacak %20?lik düşüşleri dikkate almam.
Yüksek; Kısa vadede %10'dan %20'ye varan düşüşleri dikkate almam çünkü uzun vadede daha yüksek bir gelir hedeflerim.
Orta Seviye; Kısa vadede %5?den % 10?a varan düşüşleri tolare edebilirim çünkü uzun vadede daha yüksek bir getiri hedeflerim.
Düşük; Yatırımlarımda düşüşlerden memnun kalmamakla beraber, yatırımlarımda %5?e varan düşüşleri uzun vadede daha yüksek bir getiri elde etmek adına tolare edebilirim.
Çok Düşük; Temel endişem tasarruflarımın korunmasıdır. Risklerle ilgili kendimi rahat hissetmem ve yatırımlarımın değer kaybına uğramasını istemem.

8. Aşağıda farklı koşullar altında oluşan yatırım alternatifleri arasında risk ve getirisi açısından sizin için en uygun alternatif hangisidir ?

	Min Getiri	Max Getiri	Beklenen
A B C D E	%1.2	%9.8	%5.5
	-%3.8	%20.37	%8.25
	-%7.41	%28.41	%10.5
	-%11.62	%37.12	%12.75
	-%17.06	%48.06	%15.5